お客様の声– お客様の生の声をお届けします! –

埼玉県所沢市在住 M.Y様

ハウスメーカーのローン提案が、本当に自分たちにとって無理がないか相談をしました。

当初は子供ができて大学まで通わせるとなると自己破産するようなシミュレーションになってしまいましたが、相談をすることで住宅予算の見直しができました。

病気と一緒で、知らないことに関してセカンドオピニオンをしてもらうことの重要性を感じました。

サービスをご利用いただき、ありがとうございました。

住宅に関しては借りられる金額と返せる金額は違うため、しっかりと返せる金額を見極めることが大切です。

また組んで終わりではないので定期的にライフプランの見直しをさせていただければと思います!

練馬区在 T.H様

子供が生まれ、引っ越しや転職を考えるようになり、お金の見通しを理解できるようにと、はじめてFPに検討を依頼しました。

簡単な事前調査表(ヒアリングシート)を記入してメールで返信し、オンラインで90分の相談。

調査票(ヒアリングシート)の内容から今後90歳までの家計状況を示して説明くださり、その後日頃から気になっている点や今後の見通しをお伝えすると、それにそってシミュレーションを変更し説明していただきました。

宮澤さんはよく話をきいてくださり、様々な不確定要素(引っ越しする・しない、子供の進路、収入の増減とタイミングなど)を考慮した分析をしてくださいました。

自分たちの貯蓄レベルや生活費レベルがどの程度なのか理解でき、最低限確保すべき年間収入がわかったので今後の選択の根拠と自信が得られました

保険の見直しについてもアドバイスいただけ、助かりました。

どこか特定の銀行や保険会社の所属FPではなく、独立したFPさんなので、より信頼感をもてました。

落ち着いた雰囲気で丁寧迅速な対応にも好感が持てました。

サービスをご利用いただき、ありがとうございました。

将来の思い描いているライフプランが実現可能かどうか不安なことも多いかと思います。

ただ数字で視覚化することで取り除くことができます。

引越しや転職後は家計収支が変わりますので落ち着いたタイミングで今一度見直しをしましょう。

F.S様

将来のお金について漠然とした不安があり相談させて頂きました。

相談前に記入するヒアリングシートの設問が的確で書いていく中でも問題が整理されました。

オンラインで相談時には作成してもらったライフプラン表を見ながら詳しいお話を聞きました。

漠然とした不安が明確な数字になって並んでいって霧が晴れるような感覚でした。

具体的な対策を考えることができてとても有意義な時間になりました。

面談終了後に修正したライフプラン表のデータを頂きました。

面談時に話した内容についても要点がまとめられていてとても有難かったです。

サービスをご利用いただきありがとうございました。

ヒアリングシートは書きやすいようになるべくシンプルなものにしています。

そこから当日より具体的にお話を聞かせていただきながら必要な修正を行います。

作成したライフプランは今後の家計指標としてご活用いただければと思います。

練馬区在 Y.Y様

こちらの質問に対して丁寧にわかりやすく回答いただけました。アドバイスいただいた通り、iDeCoやつみたてNISAの買い方を少し変更できたのがよかったです。

ふるさと納税についてもわかりやすく説明いただけたのでやってみようと思います。

ライフプランのシミュレーションも、投資を継続した場合としなかった場合の2パターン作成いただけたので、より投資に前向きになれました。

ライフプランを作成してもらうと、老後資金がどのくらい足りないか、または足りている分他のやりたいことにいくら使えそうか、具体的にイメージできるようになるので、将来の不安払拭につながると思います。また、無料の他社サービスでは、やや厳しめに算出された上で保険などほかの金融商品の案内をされたりしますが、そういった不安が一切ないのもメリットと思いました。

時間が限られるので、相談したいポイントをまとめておくと、より有効活用できそうかなと思います。

サービスをご利用いただきありがとうございました。

iDeCoやつみたてNISAを始めている方も増えています。

一方でどの商品を選択すべきか悩んだり、全体資産とのバランスが取れていないこともあります。

また資産運用した場合としなかった場合のライフプランを作成するとその違いが明確になるため、より資産運用の大切さに気づくことができます。

H.D様

昨年末の部署異動に伴い、給与が下がり将来の教育費を踏まえた生活費の見直しが必要になったため、今回相談をしました。

明快に、具体的に、答えて下さる方です。

保険のこと、ローンのことなど、一人で悩んでいたのが、相談して明快に方針が決まりました。

サービスをご利用いただきありがとうございました。

給与が下がり、お子様の教育費がまだこれからかかる中で様々な不安があったかと思います。

これを機に家計を見直さねば!と早急に手を打っていただいたおかげもあり、お話を伺う中で一緒に解決策を見出していくことができ、大変喜ばしく思います。

ご自身で家計の振り返りをしながらヒアリングシートを書いていただくことであまり意識していなかった家計の部分にも意識を向けるようになったのではないでしょうか。

T.N様

保険会社などで作成してもらえる無料のライフプランよりもより詳しい表を作成していただくことができ、価値があるサービスだと思いました。

また定期的に家計のメンテナンスをお願いしたいと考えています。

サービスをご利用いただきありがとうございました。

弊社はライフプラン作成に自信を持って提供をさせていただいております。

そのため無料のライフプラン作成をしたかたもセカンドオピニオンで弊社の有料相談をお申込みされるかたもいます。

またライフプランは一度作成して終わりではありません。

定期的にみなすことで真価を発揮します。

これを機にライフプランに興味を持っていただけたようで幸いです。

M.D様

わかりやすい説明と具体的なアドバイスをいただけて、相談してよかったと思いました。

今回の相談を機に、年間の貯蓄目標を見直し、逆算で月々の収支目標を決めて管理していこうと思います。

今回立てたプランを実行し半年ほど経ったらまた確認・見直しの相談をしたいと思います。

サービスをご利用いただきありがとうございました。

最近では家計簿アプリで支出管理をされているかたも多くいます。

ただ家計簿とライフプランは異なります。

家計簿=木、ライフプラン=森としたとき多くのかたが「木を見て森を見ず」状態です。

家計簿を見ながらFPとしてライフプランに落とし込むことで家計の最適化ができるようにお手伝いさせていただいております。

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