お役立ちコラム– category –

衆院予算委員会でNISAの運用が国外資産に流出している点が指摘されていました。 今後どうなるか分かりませんが、もしかしたら国内投資枠に対して優遇措置が検討されるかもしれません。 これにかかわらず、制度変容に合わせて臨機応変に対応しないといけない場合もあります。 そんな時は専門家を頼りましょう！

前回は年末調整のお話でしたが、今回は個人事業主向けのコラムです。 私もおおよそ今年の売上と経費の着地が見えてきました。 所得が見えてきたら、次は所得控除でできることがないかを確認してみましょう。

ChatGPT: 年末調整に向けては、控除証明書（生命保険・地震保険・iDeCoなど）を早めにそろえ、紛失時の再発行やマイナポータル連携も確認しましょう。住宅ローン控除は2年目以降のみ年末調整で対応可能。配偶者や扶養家族の収入見込みも確認し、控除の適用条件を把握することが大切です。医療費控除・寄付金控除・住宅ローン控除初年度などは確定申告が必要。書類準備と収入確認を早めに行い、ミスや手続き漏れを防ぎましょう。

今月に入って住信SBIネット銀行がd NEO BANKになりました。 これを機に住信SBIネット銀行はdocomoユーザー向けになっていくのか？ そしてここにきてSBI新生銀行がハイパー預金＆住宅ローン金利優遇というキャンペーンを打ち出してきました。 これを機に私はSBI新生銀行に乗り換えようと思います。 今回は各社の特徴をコラムにまとめました！

こちらのコラムでは毎月初めにLINE友達登録者限定に配信しているものです。 住宅ローン金利動向はもちろん、FPが気になったニュースを深堀してお伝えをします。 最後には私のことを知ってもらうために最近あった出来事について自由気ままに綴っています。

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皆さんはお金の置き場所を意識していますか？ 実はお金をどこに置いておくかはとても重要です。 特に最近の物価上昇を考えると実質的に資産価値が落ちている可能性があります。 ぜひ一緒に資産の置き場所について考えてみませんか？

最近50～60代の相談を受けるようになって気づいたこと。 『時間を味方につける大切さ』 老後になってからの家計改善は一筋縄ではいきません！ そのため20～40代の方は今からでも一歩踏み出しましょう。

2026年の金融庁による税制改正要望の概要が公表されました。 こちらはあくまでも要望なため、実際の税制改正がされるかどうかは分かりません。 要望の中にはジュニアNISAに代わるNISAも盛り込まれています。 今回はそんな改正要望について解説をしていきます。

今週日経平均株価が過去最高値を更新しました！ 「夏枯れ」といわれるこの時期になぜ更新したのでしょうか？ その理由を考察してみたいと思います。

今年は給与所得控除と基礎控除の改正がありました。これによって皆さんの手取りは増えるかと思います。 どのように改正がされたのかを今回のコラムではお伝えしていきます。

恥ずかしながらプライベートで鎖骨骨折してしまい、入院手術をしました。 今回のコラムでは備忘録を含めて、入院生活について綴っておこうと思います。 ちなみに鎖骨骨折は骨折のなかでも10％を占めるほど比較的折れやすい部位らしいですよ。 皆さんも転倒する時は手をつくなど受け身をしっかりと取りましょうね！

LINE友達登録 今ではCFP🄬&FP1級技能士まで取得した私ですが、自己紹介も兼ねてここに至るまでの経験談を少しづつ綴っていきます。 当時の勉強方法と、仮に今からFP資格を取得するならどのように勉強を進めていくかも紹介します。 さていよいよCFPの申...

これまで年末調整書類の書き方を紹介してきました。 シリーズラストは住宅借入金等特別控除申告書の書き方です。 必要な書類さえ整っていればさほど記入は難しくありません。 どの書類のどこの数字を転記すればいいのかさえ覚えておけば簡単に記入できます。

LINE友達登録 今ではCFP🄬&FP1級技能士まで取得した私ですが、自己紹介も兼ねてここに至るまでの経験談を少しづつ綴っていきます。 CFP編を書く前にFPにはいくつかルートがあるため、そのことについて書いていきます。 今まで綴った合格体験記はこちら...

LINE友達登録 先日FPフォーラムの相談員研修に参加してきました。そもそもFPフォーラムとは何ぞや？というかたもいるでしょうからご紹介と研修内容についてまとめていきます。 まずFPフォーラムとは？ FP協会がおこなっているイベントの一つです。 FPフォ...

LINE友達登録 今ではCFP🄬&FP1級技能士まで取得した私ですが、自己紹介も兼ねてここに至るまでの経験談を少しづつ綴っていきます。 当時の勉強方法と、仮に今からFP資格を取得するならどのように勉強を進めていくかも紹介します。 前回は大学3回生の時...

来月から始まる定額減税。 皆さんはどこまで内容を理解していますか？ 制度としては複雑なものになっているため、その恩恵をしっかり受けられているのかどうかくらいは自分で確認できるようにしておくとよいでしょう。 ちなみに住民税に関しては今年分の住民税通知書が届いているかたもいるでしょうからぜひ見てみてください。

皆さんは東京都の子供・子育て支援018サポートの申請は済ませましたか？ 申請に当たって入力が分かりづらいなどさまざまな声が上がっているようですが、申請しないことには給付金は支給されません。 申請に必要な書類や手続きの流れをコラムにまとめました。 このコラムを読んだら忘れないうちに申請手続きを終わらせておきましょう。

CFP🄬&FP１級技能士になるまでのお話。 spacesでも話していますが、経験談や勉強方法についてシリーズ化してコラムにまとめていきます。 #FPなかーま