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新NISAが始まって1年。 日本証券業協会が利用状況について発表しました。 皆さんはいかがですか？ 私は昨年は成長投資枠もつみたて投資枠も満額利用。 今年はつみたて投資枠は設定済み、成長投資枠も残り使える枠は約２６万円です。

面談終了後にお客様にインタビューさせてもらいました！ 相談前後でどのような変化があったのか、有料相談をしてみて相談料以上の価値があったのか？など率直な声を聞かせてもらいました。 相談を悩まれているかたはぜひ参考にしてください♪

日頃の個別相談でも相談が多い住宅購入。 住宅ローン控除といった税制面はもちろん補助金も毎年のように変わっています。 今回のコラムでは令和7年に使える補助金についてまとめました。

面談終了後にお客様にインタビューさせてもらいました！ 相談前後でどのような変化があったのか、有料相談をしてみて相談料以上の価値があったのか？など率直な声を聞かせてもらいました。 相談を悩まれているかたはぜひ参考にしてください♪

甥っ子のお年玉を預かって、お金についてどうやって伝えていこうか試行錯誤しています。 学校での金融教育が始まっていますが、根底を築くのは家庭内かなと思っています。 ちょっと一捻りして子供と一緒に考える機会を設けるだけで興味を持ってくれることもあります。 やり方はいろいろありますが、私のやり方を少し紹介しています。

前回は給与所得控除の拡充、基礎控除の拡充、特例親族特別控除の創設、生命保険料控除の拡充についてお伝えしました。 後編の今回は住宅ローン控除と確定拠出年金の見直しについてみていきます。

昨年発表された令和7年の税制改正大綱。 皆さんに関係がありそうな部分をピックアップしてお伝えします。 前編では給与所得控除と基礎控除の拡充、特定親族特別控除、生命保険料控除の拡充についてみていきます。

先日とある面接を受けて感じたこと。 質問の意図が相手に分かるように伝えること。 面接の場合は致し方がないですが、日ごろの個別相談では注意しなければなと感じたので、まとめておこうと思います。

2024年12月に改正がされるiDeCoの制度についてまとめました。 今回は人によって掛け金の上限金額の引き上げがあるので、もし余力があるかたはこれを機に掛け金を増やしてもいいかもしれません。 iDeCoをまだやっていないかたも提出書類が省略されることで始めやすくなるので注目です。 制度のことや掛金の設定、商品選びなどでお悩みのさいはお気軽にご相談ください。

先日の日経にて住宅ローンの返済期間が二極化にあるという記事がありました。 長期と短期とでどういったメリットデメリットがあるのかについてまとめました。 住宅ローンの難しい点は返済が終わるまでどちらが良かったのかの判断ができないことだと思います。 そのため、キャッシュフロー表を作成をしたうえで自分のライフプランに合った選択をするのがベターだと思います。

LINE友達登録 最近外出すると電車などで晴れ着姿をよく見かけ、卒業シーズンで春が来たなと実感します。 この春から就職をする方も多いと思います。 そこで会社の社内研修ではなかなか教えてくれないけど、知っておきたい知識として給料明細の見方について...

LINE友達登録 https://youtu.be/QfZ_rMwhqW4?si=b0UXuSL09YM4FL6d ストリングスファインダーⓇとは、米国ギャラップ社の開発したオンライン「才能診断」ツールです。 177個の質問に答えることで自分の才能（強みの元）が導き出されます。 才能とは『無意識...

LINE友達登録 私がどういった経歴で独立系FPになったのかは割とTwitterのspacesやお会いしたかたにはお話しています。しかし実は今までに皆さんに話していたのは表側の理由であって、裏側の理由があります。裏側の理由を知っているかたはごく少数です。今...

先日の日経にて住宅ローンの返済期間が二極化にあるという記事がありました。 長期と短期とでどういったメリットデメリットがあるのかについてまとめました。 住宅ローンの難しい点は返済が終わるまでどちらが良かったのかの判断ができないことだと思います。 そのため、キャッシュフロー表を作成をしたうえで自分のライフプランに合った選択をするのがベターだと思います。

人生初！鎖骨骨折による入院手術の巻　part2の今回は健康保険の手続きや医療保険の請求手続きについてまとめてあります。 意外と知らなかったこともあり、勉強になりました。 皆さんも頭の片隅に覚えておいていただくといざという時に役立つと思います。

先日とある面接を受けて感じたこと。 質問の意図が相手に分かるように伝えること。 面接の場合は致し方がないですが、日ごろの個別相談では注意しなければなと感じたので、まとめておこうと思います。

2024年12月に改正がされるiDeCoの制度についてまとめました。 今回は人によって掛け金の上限金額の引き上げがあるので、もし余力があるかたはこれを機に掛け金を増やしてもいいかもしれません。 iDeCoをまだやっていないかたも提出書類が省略されることで始めやすくなるので注目です。 制度のことや掛金の設定、商品選びなどでお悩みのさいはお気軽にご相談ください。

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今年の10月にふるさと納税の制度が改正されます。制度改正によってもらえる返礼品が変わる可能性があるため、今年のふるさと納税は9月までに終わらせるのが吉です。

今回ご紹介する本は秒で伝わるパワポ術。自社セミナーをするために日々パワーポイントで資料を作っている私。ただ資料作成ってデザインセンスもなく、苦手なんです。それを克服するために本で学ばせてもらい、役立っているので皆さんにもオススメ！