資産形成– category –

LINE友達登録 岸田首相の「1億総株主」という話のなかでiDeCo制度の改定についても話がでました。いろいろな意見がでたり、今年制度改正がされたりで再注目されています。まずはiDeCoがどういった制度なのかまとめていきます。すでにiDeCoを始めているかた...

LINE友達登録 今年から高校の家庭科の授業で金融教育が始まります。 学校で学ぶ機会が増えるのはいいことですが、ベースとなるのはやはり常日頃からお金について学ぶ、 もしくは考える機会を増やすことではないかと思います。 そこで今回は学校ではなく、...

LINE友達登録 中学生の頃からやっていた500円玉貯金辞めます！ 当時祖父母の家でお手伝いをすると500円のご褒美をもらっていました。 この頃お小遣いで買うと言ったらマンガくらいで、コンビニ等でお菓子を買うこともしていなかったので、もらった500円玉...

LINE友達登録 6月は株主総会の案内&配当金通知のラッシュでした。 今回は上期の配当金結果について書いていきます。 【配当金の総額は？？】 上期の配当金の結果は、32,611円でした！ これが多いのか少ないのか、どう感じるかは人によると思います。 ...

LINE友達登録 私自身は証券会社でいうと5口座があります。 ・SMBC日興証券（IPO投資用） ・SBI証券（IPO投資用） ・SBIネオモバイル証券（IPO投資とTポイント運用） ・LINE証券（タイムセール用） ・楽天証券（つみたてNISA用） ・野村証券（以前勤めてい...

SBI証券で新NISAの投信積立の予約が始まりました。 昨日実際に私が設定した画面を交えながら解説します。 新NISAのスタートに合わせて積立を設定したいかたは忘れずに設定しましょう。

12/16（金）に令和5年度の税制大綱が発表されました。皆さんが気になる話題としてはNISAの制度改定の部分でしょう。NISAに話題をかっさらわれていて話題になっていませんが、それ以外にも相続、贈与の部分でも重要な改定があります。

皆さんは資産バランス、いわゆるポートフォリオを定期的に確認していますか？ 私は半年に1回は資産バランスの確認をするようにしています。 もし資産バランスを気にしたことがなかったかたはこれを機に考えてみませんか？

つみたてNISAをやっていて、ポイント付与の改定などがあり証券会社を変えたい！というかたも多いでしょう。 今回は証券会社を変える場合にどういった手続きをする必要があるのかについてお伝えします。

LINE友達登録 iDeCoはよく耳にするけどDCってなに？というかたもいるかもしれません。今回はそんなDCについて解説していきます。DCとは「Defined Contribution Plan」の略で企業型確定拠出年金です。ちなみにiDeCoは「individual-type Defined Contributio...

以前のコラムでも書きましたが、日本の多くの資産は60歳以上のかたに集中しています。その資産をうまく下の世代に受け渡せるかどうかがポイントになってくると考えています。 先日の令和５年の税制改正大綱でもその点に触れられています。 今回は活用できる贈与制度についてまとめていきます。

LINE友達登録 今年もこの季節になりました。私は半期に1回、株主総会の案内＆配当金が届くこのタイミングで資産バランスの確認をするようにしています。この機会に見直しをしたので私の資産バランスをお見せしようかなと思います。ちなみにポートフォリオ...

前回は教育資金の一括贈与を紹介しました。 今回は第2弾として結婚・子育て資金の一括贈与について書いていきます。

LINE友達登録 今回紹介する本は『TO BE RICH』です。 読んでみて同意できる点と同意できない点について簡単にまとめたいと思います。 なお私のやっているビジネス上、ポジショントークもありますが悪しからず。 もし気になるかたは手に取って読んでみてく...

今回は私がワンルーム投資をお勧めしない理由についてお伝えします。 個別相談にいらっしゃるお客様のなかにはすでにワンルーム投資をしている方もいます。 ただ内容を拝見するとそれがかえって家計を悪化させている原因になっていることが多々あります。 そうなる前にぜひ個別相談を利用いただきたいと思います。