ライフプラン– category –

前回は教育資金の一括贈与を紹介しました。 今回は第2弾として結婚・子育て資金の一括贈与について書いていきます。

30代の私からしたら相続は親世代が考えることかなと考えていました。 一方でいま日本の金融資産の60％以上は60歳以上のかたが保有しているといわれています。 その資産をうまく下の世代に引き継げるのかどうかはFPの腕の見せ所でもあります。 今回はそんな相続について私の考えについて気ままにコラムにまとめてみたいと思います。

今年も残り1か月を切りました。この季節の話題といえばクリスマスプレゼントとお年玉。 私も幼少期はこの季節が楽しみで仕方がありませんでした。 今回はそんなクリスマスプレゼントとお年玉の予算についてみていきます。

LINE友達登録 FPとして日ごろ教育費の相談を受けることも多く、作成したキャッシュフロー表で教育費の算出をしています。 それを見ていて教育費ってこんなかかるんだ！と初めて知りました。 そこでふと自分の教育費ってどのくらいかかったのだろうか？と疑...

LINE友達登録 10月で生活用品や食品の値上げされるニュースはよく見かけますが、実はお金にまつわる制度改定がいろいろされます。すでにコラムでも紹介しているものもありますが、まだ紹介しきれていないものもあります。 今回はまだ紹介しきれていないも...

今年の10月に社会保険の制度が改定となります。そこで今回は社会保険の制度がどのように変わるのかをまとめていきます。キーワードとしては「短時間労働者」です。短時間労働者とはアルバイトやパート、日雇い労働者などが該当します。制度改定で押さえて...

LINE友達登録 個別相談でライフプランを作成するなかでお客様から「ほかのお客様と比較してどうですか？」 「これぐらいの年収のかたの支出の平均ってどのくらいですか？」とよく聞かれます。 こういった「隣の芝生は青く見える」ならぬ、「隣の家族は青く...

LINE友達登録 前回は私がライフプランにこだわる理由について書きました。まだ読んでいないかたはこちらライフプランにこだわる理由 | 練馬ＦＰオフィス (nerima-fp.com)今回は家計簿とライフプランの違いについてみていきます。 「木を見て森を見ず」とい...

LINE友達登録 私の場合、個別相談をおこなう際はライフプランの作成を必須にしています。『なぜ私がライフプラン作成を必須にしているのか？』その重要性について書いていきます。 そもそもライフプランって？というかたはこちらを読んでみてください。 結...

LINE友達登録 皆さんはライフプランという言葉を聞いたことありますか？また作ってみたことありますか？FPの勉強をされたかたはもちろん聞いたことあると思います。 一般のかたは聞いたことないというかたも多いでしょう。またFPの勉強をした人でも実際に...

皆さんは東京都の子供・子育て支援018サポートの申請は済ませましたか？ 申請に当たって入力が分かりづらいなどさまざまな声が上がっているようですが、申請しないことには給付金は支給されません。 申請に必要な書類や手続きの流れをコラムにまとめました。 このコラムを読んだら忘れないうちに申請手続きを終わらせておきましょう。

LINE友達登録 私がどういった経歴で独立系FPになったのかは割とTwitterのspacesやお会いしたかたにはお話しています。しかし実は今までに皆さんに話していたのは表側の理由であって、裏側の理由があります。裏側の理由を知っているかたはごく少数です。今...

つい先日これから開業をするというかたの個別相談を対応させていただきました。 私も個人事業主なので、開業当初はいろいろ調べたり、区の起業塾に参加したりして、開業準備をしました。 今回は自分の経験を踏まえて開業前にやっておくべきことについてまとめていきます。

今年の10月にふるさと納税の制度が改正されます。制度改正によってもらえる返礼品が変わる可能性があるため、今年のふるさと納税は9月までに終わらせるのが吉です。

LINE友達登録 今年もあっという間に6月になり、1年の折り返しになります。そして6月といえばボーナス月です、楽しみにされているかたも多いでしょう。今回はボーナスの平均支給額とその使い道についてまとめていきます。 【どうなる？今年の夏のボーナス支...

LINE友達登録自社開催セミナー資料や家計管理excelプレゼント 皆さんは誕生月に届く年金定期便を確認していますか？私は先月誕生月だったので年金事務所から年金定期便が届きました。先日Xを見ていたらこんなに年金がもらえるなんて信じられない！といった...

前回は教育資金の一括贈与を紹介しました。 今回は第2弾として結婚・子育て資金の一括贈与について書いていきます。

今年も残り1か月を切りました。この季節の話題といえばクリスマスプレゼントとお年玉。 私も幼少期はこの季節が楽しみで仕方がありませんでした。 今回はそんなクリスマスプレゼントとお年玉の予算についてみていきます。

LINE友達登録 今回紹介する本は『TO BE RICH』です。 読んでみて同意できる点と同意できない点について簡単にまとめたいと思います。 なお私のやっているビジネス上、ポジショントークもありますが悪しからず。 もし気になるかたは手に取って読んでみてく...

今年も残すところあとわずか。 皆さんは今年買ってよかったものは何かありますか？ 今回のコラムでは私が今年お金を使ってよかったものについて紹介をしていきます。 良かったら皆さんのbest buyについて教えていただけると嬉しいです。