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youtubeチャンネル お客様に相談後にインタビューさせてもらいました。実際のインタビュー動画は下記から視聴できます。 https://youtu.be/erMSiAVpkXM 相談に至った経緯について 相談しようと思ったきっかけ 初めてのFP相談について 相談してみての印象・...

住宅ローンの借り換えが増える中、多くの人が金利上昇を不安視しつつも変動金利の仕組みを十分理解せずに利用しています。見直しの際は金利だけでなく諸費用や団信も含めた総合的な判断が必要です。将来の返済計画やシミュレーションの重要性を理解し、専門家によるアドバイスを活用することがおすすめです。

2025年の夏季賞与のデータが出ました。平均などと比べて多かった！少なかった…と一喜一憂するかもしれません。 けど大切なのはそのお金をどう使うかです。 使い方に悩まれているかたはぜひ一度個別相談をご利用ください。

8月にフルオープンとなったJ-FLECのHP。随時情報がアップされて資料なども充実してきています。 今回はFPとして消費者の方にもおすすめな家計管理や金融トラブルの解決に役立つ情報をピックアップしてお伝えします。

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昨今資産運用についての書籍は数多く出版されています。 しかしお金を使うことにフォーカスした書籍は珍しいです。このDIE WITH ZEROは人生を終えるときにいかにお金を使い切っておくかについて書かれています。 お金の使い方について学びたいかたにオススメの一冊になります。

ようやくHPが公開されたJ-FLEC（金融経済教育推進機構）がどんなことをしていくのかを紹介します。 またFPとして期待することと、懸念することを考えてみました。 私も認定アドバイザー登録をする予定なので登録されたあかつきには皆さんクーポンをご利用いただき、ぜひご相談ください。

先日人口動態統計速報が発表されました。去年1年間で生まれた子供の数は前年よりも約4万人も減っています。 結婚件数も90年ぶりに50万組を下回っています。 皆さんは子どもが欲しいですか？それとも……

先日新築分譲マンション市場動向2023年が発表されました。 一時期は東京オリンピックが終わったら不動産価格は落ちると言われていましたが蓋を開けてみたら情報の一方です。 今回はデータを見ながら、住宅購入をどうすべきかを考えてみます。

久し振りの読書のススメです。 今年1冊目のオススメは「60代からの資産「使い切り」法 今ある資産の寿命を伸ばす賢い「取り崩し」の技術」です。 これはぜひ同年代のかたにも読んでもらいたい１冊。今後の年金制度がどのように変化していくかは分かりませんが、資産の取り崩し戦略としては将来的にも役に立つ知識だと思います。

LINE友達登録 今ではCFP🄬&FP1級技能士まで取得した私ですが、自己紹介も兼ねてここに至るまでの経験談を少しづつ綴っていきます。 当時の勉強方法と、仮に今からFP資格を取得するならどのように勉強を進めていくかも紹介します。 さていよいよCFPの申...

ようやくHPが公開されたJ-FLEC（金融経済教育推進機構）がどんなことをしていくのかを紹介します。 またFPとして期待することと、懸念することを考えてみました。 私も認定アドバイザー登録をする予定なので登録されたあかつきには皆さんクーポンをご利用いただき、ぜひご相談ください。

LINE友達登録 FＰは6分野と幅広く勉強する点がメリットでもあり、デメリットでもあると思います。6分野勉強をしてみて、自分が興味をもった分野を深掘りしてさらなる上位資格にチャレンジするのもいいでしょう。またFPの上級資格を目指すかたであれば、あ...

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先日参加してきたFP協会のイベントFPフォーラムの当日の様子をコラムにまとめました。spacesで話した感想会も合わせて聞いていただけると幸いです。

昨今資産運用についての書籍は数多く出版されています。 しかしお金を使うことにフォーカスした書籍は珍しいです。このDIE WITH ZEROは人生を終えるときにいかにお金を使い切っておくかについて書かれています。 お金の使い方について学びたいかたにオススメの一冊になります。

SBI証券で新NISAの投信積立の予約が始まりました。 昨日実際に私が設定した画面を交えながら解説します。 新NISAのスタートに合わせて積立を設定したいかたは忘れずに設定しましょう。

皆さんは資産バランス、いわゆるポートフォリオを定期的に確認していますか？ 私は半年に1回は資産バランスの確認をするようにしています。 もし資産バランスを気にしたことがなかったかたはこれを機に考えてみませんか？

皆さんの関心度はNISAが高かったでしょうが、FPの私からしたら贈与や相続の改正に関しても目が離せない内容になっています。 課題として上の世代が下の世代にどうやって資産を残すのかが重要なポイントでやり方次第で税金面で大きな違いが発生するため注意しなければいけません。

皆さん年末調整の書き方って知っていますか？ FPの資格を取得した今ならどこに何を記入すべきなのか理解していますが、新卒のときには右も左も分からず適当に書いて出していました。 ただこれって自分の支払うべき税金を計算するための超重要な書類なんです。 ただその書き方って誰も教えてくれません。 今回はそんな年末調整書類の書き方をお伝えしていきます。