資産形成– category –

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LINE友達登録 今回紹介する本は『TO BE RICH』です。 読んでみて同意できる点と同意できない点について簡単にまとめたいと思います。 なお私のやっているビジネス上、ポジショントークもありますが悪しからず。 もし気になるかたは手に取って読んでみてく...

LINE友達登録 今年の新社会人は初任給をどのように使おうと思っているのでしょうか。ちなみに昨年の初任給の使い道は下記のコラムをご確認ください。また給料明細の見方についてもこれを機にしっかりと押さえておきましょう！ 2023年の調査結果は グローバ...

LINE友達登録 最近の住宅ローン金利は低金利のため、以前に住宅ローンを組んだかたで借り換えを検討しているかたもいるでしょう。どんなかたであれば借り換えを検討したほうがいいのかについてみていきます。 借り換えの3つのポイント・住宅ローン残高が1,...

贈与の非課税制度についてまとめてきました。 今回は最終回として住宅取得等の資金贈与の非課税制度についてかいていきます。

前回は教育資金の一括贈与を紹介しました。 今回は第2弾として結婚・子育て資金の一括贈与について書いていきます。

以前のコラムでも書きましたが、日本の多くの資産は60歳以上のかたに集中しています。その資産をうまく下の世代に受け渡せるかどうかがポイントになってくると考えています。 先日の令和５年の税制改正大綱でもその点に触れられています。 今回は活用できる贈与制度についてまとめていきます。

30代の私からしたら相続は親世代が考えることかなと考えていました。 一方でいま日本の金融資産の60％以上は60歳以上のかたが保有しているといわれています。 その資産をうまく下の世代に引き継げるのかどうかはFPの腕の見せ所でもあります。 今回はそんな相続について私の考えについて気ままにコラムにまとめてみたいと思います。

12/16（金）に令和5年度の税制大綱が発表されました。皆さんが気になる話題としてはNISAの制度改定の部分でしょう。NISAに話題をかっさらわれていて話題になっていませんが、それ以外にも相続、贈与の部分でも重要な改定があります。

SBI証券で新NISAの投信積立の予約が始まりました。 昨日実際に私が設定した画面を交えながら解説します。 新NISAのスタートに合わせて積立を設定したいかたは忘れずに設定しましょう。

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12/16（金）に令和5年度の税制大綱が発表されました。皆さんが気になる話題としてはNISAの制度改定の部分でしょう。NISAに話題をかっさらわれていて話題になっていませんが、それ以外にも相続、贈与の部分でも重要な改定があります。

昨今資産運用についての書籍は数多く出版されています。 しかしお金を使うことにフォーカスした書籍は珍しいです。このDIE WITH ZEROは人生を終えるときにいかにお金を使い切っておくかについて書かれています。 お金の使い方について学びたいかたにオススメの一冊になります。

ここまで公的年金の繰上げと繰下げについてお伝えしてきました。 最後に近年新しく推奨され始めているＷＰＰ理論についてお伝えをします。 結局のところ年金だけに頼るのではなく、自助努力で収入を確保しましょうというお話です。 その収入源としてどういったものがあるのかを含めて紹介します。

LINE友達登録 iDeCoはよく耳にするけどDCってなに？というかたもいるかもしれません。今回はそんなDCについて解説していきます。DCとは「Defined Contribution Plan」の略で企業型確定拠出年金です。ちなみにiDeCoは「individual-type Defined Contributio...

皆さんは資産バランス、いわゆるポートフォリオを定期的に確認していますか？ 私は半年に1回は資産バランスの確認をするようにしています。 もし資産バランスを気にしたことがなかったかたはこれを機に考えてみませんか？

つみたてNISAをやっていて、ポイント付与の改定などがあり証券会社を変えたい！というかたも多いでしょう。 今回は証券会社を変える場合にどういった手続きをする必要があるのかについてお伝えします。

LINE友達登録 今年もこの季節になりました。私は半期に1回、株主総会の案内＆配当金が届くこのタイミングで資産バランスの確認をするようにしています。この機会に見直しをしたので私の資産バランスをお見せしようかなと思います。ちなみにポートフォリオ...

今回は私がワンルーム投資をお勧めしない理由についてお伝えします。 個別相談にいらっしゃるお客様のなかにはすでにワンルーム投資をしている方もいます。 ただ内容を拝見するとそれがかえって家計を悪化させている原因になっていることが多々あります。 そうなる前にぜひ個別相談を利用いただきたいと思います。